投资方面
基金和投资型保险产品是投资产品，投资者既可能分享投资所产生的收益，也可能面临投资亏损，甚至本金损失
管理方面
银行是代销机构，不是经营主体，产品的设计、投资、管理等均由基金、保险公司承担，投资者应先了解产品及所属公司的相关情况，谨慎作出投资决策
交易方面
银行把投资者的买卖交易申请提交基金、保险公司进行最终确认，申请有可能会被基金、保险公司确认失败，投资者应及时查询交易结果
告知方面
确保购买前填写的所有资料正确有效，并在相关业务凭证上亲笔签字，否则可能影响投资有效性或对产品利益产生重大影响。
